Risiko-IT-Architektur: Regulatorische Vorgaben als Chance nutzen

(ddp direct)Heidelberg/Frankfurt, 14. Dezember 2011 Der hohe Regulierungsdruck im Bankensektor wird in den nächsten Jahren weiter deutlich zunehmen beispielsweise durch weitere Anforderungen der EU-Behörden sowie die Einführung von Basel III und IFRS 9. Vor diesem Hintergrund müssen Banken nicht nur ihre Geschäftsmodelle adaptieren, sondern insbesondere auch die technischen Voraussetzungen schaffen, um ihre finanziellen Ressourcen Kapital und Liquidität effizient und effektiv steuern zu können. Statt die neuen Vorgaben der Regulierungsbehörden nur als Pflichtaufgabe zu sehen, sollten Banken sie als Chance begreifen, eine zukunftsfähige IT-Infrastruktur zu schaffen, die eine transparente und vorausschauende Steuerung der finanziellen Ressourcen ermöglicht. In diesem Zusammenhang ist die Transformation der Risiko-IT-Infrastruktur von besonderer Bedeutung. Die Studie Moving Beyond Compliance: How Banks Should Leverage Technology to Capitalize on Regulatory Change stellt ein Framework vor, das Banken dabei unterstützt, im Rahmen ihrer strategischen Ziele und der regulatorischen Vorgaben ein klares Zielbild für ihre Risiko-IT-Architektur zu entwickeln. Die Studie wurde gemeinsam vom Softwareunternehmen SAS, The Boston Consulting Group (BCG) und der auf IT-Themen spezialisierten BCG-Tochter Platinion erstellt.

Risiko-IT-Architektur vieler Banken muss aufgerüstet werden
Die neuen regulatorischen Vorgaben betreffen nicht nur die Geschäftsmodelle und Steuerungsprozesse der Banken, sondern stellen auch eine große Herausforderung für die technische Infrastruktur der Banken dar", sagt Dr. Walter Bohmayr, Mitautor der Studie und BCG-Partner. Sich bei der Umsetzung nur auf die reine Erfüllung regulatorischer Vorgaben, also auf Compliance, zu beschränken, wäre eine vergebene Chance."

Banken müssen nicht nur die Stichtagszahlen schneller und in größerer Granularität berichten, sondern auch flexibel in der Lage sein, Prognosen und Simulationen durchzuführen. Dies erfordert eine Steigerung der Flexibilität und Zugriffsgeschwindigkeit in der Datenhaltung, eine konsistentere Datenerfassung sowie eine Vereinheitlichung in den Berechnungs-und Bewertungsverfahren", so Peter Neu, BCG-Partner und weiterer Autor der Studie.
Christoph Benzinger von SAS ergänzt: Auch wenn die neuen Regularien über die nächsten Jahre schrittweise eingeführt werden, sind heute bereits IT-strategisch die Weichen zu stellen, um ausreichend Zeit zu haben, die neuen Herausforderungen operativ effizient und effektiv umsetzen zu können."

Technische Umsetzung ist erfolgskritisch
Die neuen Regularien, insbesondere die Kapital- und Liquiditätsanforderungen durch Basel III, werden die Wettbewerbsdynamik im Bankensektor verändern und viele Banken zwingen, ihre Geschäftsmodelle zu überprüfen. Dennoch sollten Banken nicht die technische Seite der Reformen aus dem Blick verlieren, die essenziell ist, um die Regularien zu erfüllen und im neuen Umfeld wettbewerbsfähig zu bleiben. Mit Blick auf die Technologie reichen die Änderungen von neuen Ansprüchen an Funktionalitäten, Kalkulation und Reporting bis hin zu erhöhtem Druck auf die zugrunde liegende Infrastruktur, z. B. hinsichtlich der Datenspeicherungs- und Verarbeitungskapazitäten.

Durch deutlich wachsende zu konsolidierende Datenmengen und zunehmende Anforderungen hinsichtlich der Datenverfügbarkeit sowie der notwendigen Konsistenz zwischen verschiedenen Datensets (z. B. Risiko- und Finanzdaten) wird die Datenhaltung unter den neuen Rahmenbedingungen wesentlich anspruchsvoller und komplexer. Darüber hinaus müssen Banken die Funktionalitäten und Flexibilität ihrer Modelle und Berechnungen erweitern. Im neuen regulatorischen Umfeld müssen diese Tools nicht allein mehr Metriken, sondern auch häufigere Updates bereitstellen. Verbesserte Reportingfähigkeiten sind für die Steuerung der finanziellen Ressourcen ebenfalls unabdingbar. Die Risiko-IT-Infrastruktur sollte über ein dynamisches Frontend-System verfügen, das aggregierte Daten darstellt, dem Nutzer aber gleichzeitig erlaubt, bei Bedarf detailliertere Informationen einzusehen (Drill-down-Funktionalitäten").

Verbindung von Geschäfts- und IT-Anforderungen durch neu entwickeltes Framework
Das Compliance-Transparency-Forecast-(CTF-)Framework unterstützt Banken dabei, die Verbindung zwischen Geschäfts- und IT-Anforderungen herzustellen und die neuen regulatorischen Vorgaben über die erforderliche Compliance hinaus umzusetzen. Das Framework beschreibt den angestrebten Entwicklungsgrad für die Steuerungsprozesse einer Bank:
Compliance: Erfüllung regulatorischer Vorgaben durch Berechnung und Meldung der geforderten Kennzahlen
Transparency: Transparenz über zugrunde liegende Daten und Treiber für regulatorische und ökonomische Kennzahlen und Ableitung von Steuerungsimpulsen
Forecast: Möglichkeit zur Durchführung von szenariobasierten Simulationen für die Entwicklung von regulatorischen und ökonomischen Kennzahlen und Einbindung der Ergebnisse in die Banksteuerung

Marktteilnehmer, die sich bis zum äußersten Punkt des CTF-Spektrums vorarbeiten, d. h. bis auf Forecast", haben einen entscheidenden Vorteil: Sie haben Transparenz nicht nur über die aktuelle, sondern auch über die zukünftige Höhe und Verwendung ihrer finanziellen Ressourcen. Auch wenn dieses Wissen grundlegend erscheint, haben viele Banken noch Schwierigkeiten, derartige Informationen umfassend und zeitnah mit ihren Systemen zu ermitteln. Daher fehlt ihnen oftmals ein genauer und aktueller Überblick über ihre finanziellen Ressourcen.

Das CTF-Framework unterstützt Banken dabei, einen Umsetzungsplan zur Optimierung ihrer IT zu entwickeln. Entsprechende Roadmaps werden dabei von Bank zu Bank sehr unterschiedlich aussehen, abhängig vom jeweiligen Geschäftsmodell, von strategischen Zielsetzungen, ihrem Risikoprofil sowie insbesondere der aktuellen IT-Infrastruktur.

Shortlink zu dieser Pressemitteilung:

Permanentlink>http://shortpr.com/14jr6q

Permanentlink zu dieser Pressemitteilung:
http://www.themenportal.de/software/risiko-it-architektur-regulatorische-vorgaben-als-chance-nutzen-68124

Firmenkontakt
The Boston Consulting Group
Tanja Nickels
Ludwigstraße 21

80539 München
-

E-Mail: nickels.tanja@bcg.com
Homepage: http://shortpr.com/14jr6q
Telefon: Tel. +49 89 2317-4568

Pressekontakt
The Boston Consulting Group
Tanja Nickels
Ludwigstraße 21

80539 München
-

E-Mail: nickels.tanja@bcg.com
Homepage: http://
Telefon: Tel. +49 89 2317-4568

(Interessante München News & München Infos @ Muenchen-News.Net.)

(ddp direct)Heidelberg/Frankfurt, 14. Dezember 2011 Der hohe Regulierungsdruck im Bankensektor wird in den nächsten Jahren weiter deutlich zunehmen beispielsweise durch weitere Anforderungen der EU-Behörden sowie die Einführung von Basel III und IFRS 9. Vor diesem Hintergrund müssen Banken nicht nur ihre Geschäftsmodelle adaptieren, sondern insbesondere auch die technischen Voraussetzungen schaffen, um ihre finanziellen Ressourcen Kapital und Liquidität effizient und effektiv steuern zu können. Statt die neuen Vorgaben der Regulierungsbehörden nur als Pflichtaufgabe zu sehen, sollten Banken sie als Chance begreifen, eine zukunftsfähige IT-Infrastruktur zu schaffen, die eine transparente und vorausschauende Steuerung der finanziellen Ressourcen ermöglicht. In diesem Zusammenhang ist die Transformation der Risiko-IT-Infrastruktur von besonderer Bedeutung. Die Studie Moving Beyond Compliance: How Banks Should Leverage Technology to Capitalize on Regulatory Change stellt ein Framework vor, das Banken dabei unterstützt, im Rahmen ihrer strategischen Ziele und der regulatorischen Vorgaben ein klares Zielbild für ihre Risiko-IT-Architektur zu entwickeln. Die Studie wurde gemeinsam vom Softwareunternehmen SAS, The Boston Consulting Group (BCG) und der auf IT-Themen spezialisierten BCG-Tochter Platinion erstellt.

Risiko-IT-Architektur vieler Banken muss aufgerüstet werden
Die neuen regulatorischen Vorgaben betreffen nicht nur die Geschäftsmodelle und Steuerungsprozesse der Banken, sondern stellen auch eine große Herausforderung für die technische Infrastruktur der Banken dar", sagt Dr. Walter Bohmayr, Mitautor der Studie und BCG-Partner. Sich bei der Umsetzung nur auf die reine Erfüllung regulatorischer Vorgaben, also auf Compliance, zu beschränken, wäre eine vergebene Chance."

Banken müssen nicht nur die Stichtagszahlen schneller und in größerer Granularität berichten, sondern auch flexibel in der Lage sein, Prognosen und Simulationen durchzuführen. Dies erfordert eine Steigerung der Flexibilität und Zugriffsgeschwindigkeit in der Datenhaltung, eine konsistentere Datenerfassung sowie eine Vereinheitlichung in den Berechnungs-und Bewertungsverfahren", so Peter Neu, BCG-Partner und weiterer Autor der Studie.
Christoph Benzinger von SAS ergänzt: Auch wenn die neuen Regularien über die nächsten Jahre schrittweise eingeführt werden, sind heute bereits IT-strategisch die Weichen zu stellen, um ausreichend Zeit zu haben, die neuen Herausforderungen operativ effizient und effektiv umsetzen zu können."

Technische Umsetzung ist erfolgskritisch
Die neuen Regularien, insbesondere die Kapital- und Liquiditätsanforderungen durch Basel III, werden die Wettbewerbsdynamik im Bankensektor verändern und viele Banken zwingen, ihre Geschäftsmodelle zu überprüfen. Dennoch sollten Banken nicht die technische Seite der Reformen aus dem Blick verlieren, die essenziell ist, um die Regularien zu erfüllen und im neuen Umfeld wettbewerbsfähig zu bleiben. Mit Blick auf die Technologie reichen die Änderungen von neuen Ansprüchen an Funktionalitäten, Kalkulation und Reporting bis hin zu erhöhtem Druck auf die zugrunde liegende Infrastruktur, z. B. hinsichtlich der Datenspeicherungs- und Verarbeitungskapazitäten.

Durch deutlich wachsende zu konsolidierende Datenmengen und zunehmende Anforderungen hinsichtlich der Datenverfügbarkeit sowie der notwendigen Konsistenz zwischen verschiedenen Datensets (z. B. Risiko- und Finanzdaten) wird die Datenhaltung unter den neuen Rahmenbedingungen wesentlich anspruchsvoller und komplexer. Darüber hinaus müssen Banken die Funktionalitäten und Flexibilität ihrer Modelle und Berechnungen erweitern. Im neuen regulatorischen Umfeld müssen diese Tools nicht allein mehr Metriken, sondern auch häufigere Updates bereitstellen. Verbesserte Reportingfähigkeiten sind für die Steuerung der finanziellen Ressourcen ebenfalls unabdingbar. Die Risiko-IT-Infrastruktur sollte über ein dynamisches Frontend-System verfügen, das aggregierte Daten darstellt, dem Nutzer aber gleichzeitig erlaubt, bei Bedarf detailliertere Informationen einzusehen (Drill-down-Funktionalitäten").

Verbindung von Geschäfts- und IT-Anforderungen durch neu entwickeltes Framework
Das Compliance-Transparency-Forecast-(CTF-)Framework unterstützt Banken dabei, die Verbindung zwischen Geschäfts- und IT-Anforderungen herzustellen und die neuen regulatorischen Vorgaben über die erforderliche Compliance hinaus umzusetzen. Das Framework beschreibt den angestrebten Entwicklungsgrad für die Steuerungsprozesse einer Bank:
Compliance: Erfüllung regulatorischer Vorgaben durch Berechnung und Meldung der geforderten Kennzahlen
Transparency: Transparenz über zugrunde liegende Daten und Treiber für regulatorische und ökonomische Kennzahlen und Ableitung von Steuerungsimpulsen
Forecast: Möglichkeit zur Durchführung von szenariobasierten Simulationen für die Entwicklung von regulatorischen und ökonomischen Kennzahlen und Einbindung der Ergebnisse in die Banksteuerung

Marktteilnehmer, die sich bis zum äußersten Punkt des CTF-Spektrums vorarbeiten, d. h. bis auf Forecast", haben einen entscheidenden Vorteil: Sie haben Transparenz nicht nur über die aktuelle, sondern auch über die zukünftige Höhe und Verwendung ihrer finanziellen Ressourcen. Auch wenn dieses Wissen grundlegend erscheint, haben viele Banken noch Schwierigkeiten, derartige Informationen umfassend und zeitnah mit ihren Systemen zu ermitteln. Daher fehlt ihnen oftmals ein genauer und aktueller Überblick über ihre finanziellen Ressourcen.

Das CTF-Framework unterstützt Banken dabei, einen Umsetzungsplan zur Optimierung ihrer IT zu entwickeln. Entsprechende Roadmaps werden dabei von Bank zu Bank sehr unterschiedlich aussehen, abhängig vom jeweiligen Geschäftsmodell, von strategischen Zielsetzungen, ihrem Risikoprofil sowie insbesondere der aktuellen IT-Infrastruktur.

Shortlink zu dieser Pressemitteilung:

Permanentlink>http://shortpr.com/14jr6q

Permanentlink zu dieser Pressemitteilung:
http://www.themenportal.de/software/risiko-it-architektur-regulatorische-vorgaben-als-chance-nutzen-68124

Firmenkontakt
The Boston Consulting Group
Tanja Nickels
Ludwigstraße 21

80539 München
-

E-Mail: nickels.tanja@bcg.com
Homepage: http://shortpr.com/14jr6q
Telefon: Tel. +49 89 2317-4568

Pressekontakt
The Boston Consulting Group
Tanja Nickels
Ludwigstraße 21

80539 München
-

E-Mail: nickels.tanja@bcg.com
Homepage: http://
Telefon: Tel. +49 89 2317-4568

(Interessante München News & München Infos @ Muenchen-News.Net.)

Aktuell Informativ Unabhängig: Deutsche-Politik-News.de

Deutsche Politik News und Infos: Nachrichten @ Deutsche-Politik-News.de !



Aktuell Informativ Unabhängig: Deutsche-Politik-News.de	Suche auf D-P-N.de:

Home Anmelden/Einloggen	DPN-Aktuell DPN-Exklusiv Kolumne Fakten Themen Skandale Top-News Neueste Videos